Qu’est-ce que les CFD en trading ?
Les CFD (Contract For Difference) sont des produits dérivés. Ils permettent de se positionner sur un actif financier, sans posséder celui-ci (actif sous-jacent). Au même titre que le trading d’un actif physique, la réalisation de bénéfices ou de pertes se fera sur la différence entre le prix d’achat et de la vente de l’actif en question. Le trading de CFD est devenu populaire grâce à ses nombreux avantages.
CFD Trading: Les avantages
Les CFD offrent la possibilité de trader avec un effet de levier important, permettant d’investir bien plus que son capital. L’ouverture d’une position immobilise seulement une partie du capital, le reste est avancé par le courtier, tel un prêt. Cela octroie une plus grande liberté d’action et permet une diversification de son portefeuille d’investissement.
Pour les particuliers disposant d’un petit budget, l’accès à l’investissement est facilité. En effet, il est désormais possible d’investir avec des petites sommes grâce aux CFD. Certains courtiers en ligne permettent le trading de CFD avec un faible montant de dépôt. Par exemple, vous pouvez trader des CFD dès 100 € de dépôt chez Avatrade, ou encore eToro.
Un autre avantage des CFD est de permettre notamment la vente à découvert, qui donne la possibilité de tirer profit de la baisse du cours d’un actif.
De plus, les brokers se rémunérant sur des spreads, il n’y a généralement pas de frais de transactions sur les CFD.
A noter qu’une protection contre le solde négatif est également garantie, afin de ne pas perdre plus que le montant déposé sur le compte. Toutefois, il faut savoir que cette garantie est offerte par les brokers régulés dans l’Union Européenne. Il est important de ne pas prendre le choix du courtier à la légère, afin d’éviter les mauvaises surprises.
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Est-ce que le trading de CFD est risqué ?
Le trading de CFD vous expose à un risque élevé de perte de votre capital. L’effet de levier est à double tranchant. En effet, cela peut augmenter considérablement vos gains, mais vos pertes également. Il est important de rester raisonnable quant à l’utilisation de celui-ci.
Quels actifs peut-on trader avec les CFD ?
Avec les CFD, il vous est possible de trader le marché des devises (Forex). Ainsi qu’une multitude d’actifs financiers tels que les matières premières, les indices, les actions, ou encore les crypto-monnaies.
Le Forex: marché des devises
Le Forex (Foreign Exchange) est le plus grand marché financier du monde. En effet, des milliards de dollars s’y échangent chaque jour.
Le Forex défini les taux de change des différentes devises. Il est nécessaire de suivre les annonces économiques, car leur impact sur ce marché est important.
Même si ce marché est accessible 5 jours/7 et 24h/24, il existe des jours et des horaires où la volatilité est plus importante que d’autres. Notamment lorsque les différentes sessions d’ouverture et fermeture des marchés (Asie, Europe et Amérique) se croisent. Il sera plus intéressant de trader sur ces horaires.
Les horaires des différentes sessions :
Le trading de cfd sur les indices
Les indices sont la valeur d’un ensemble d’actions qui le compose. Ils permettent d’investir sur plusieurs actions à la fois, tout en limitant le risque.
Parmi les indices les plus populaires, on retrouve notamment le CAC40, le Dow Jones et le Dax.
Le trading de cfd sur les matières premières
Les matières premières offrent un choix d’investissement étendu, qui permet de diversifier ses actifs. On retrouve les métaux, les énergies et les matières agricoles.
On parle notamment de valeur refuge pour certaines d’entre elles. En effet, des évènements tels que les crises économiques peuvent augmenter la demande de celles-ci.
Le trading de cfd sur les actions
Si vous souhaitez posséder le titre de propriété d’une action, il ne faudra pas passer par un CFD.
Un titre de propriété est une part du capital d’une entreprise. Il vous donne la possibilité de participer aux votes des décisions, mais également de percevoir des parts du bénéfice de celle-ci. Ces parts sont reversées sous la forme de dividendes. A noter que les dividendes sont malgré tout accessibles via les CFD.
Il faut savoir qu’il existe des frais de transaction, et des droits de garde dont le montant varie en fonction de votre courtier. Ce sera plutôt un type d’investissement sur le long terme.
Le crypto-trading
Le trading de crypto-monnaies par CFD attire de plus en plus de traders grâce à ses avantages:
- Il n’est pas nécessaire de stocker les crypto-monnaies, avec les risques associés.
- Il est possible d’ouvrir une position de vente, afin d’obtenir des bénéfices lors de phases baissières.
- L’utilisation de l’effet de levier permet d’obtenir des bénéfices importants.
- Un broker régulé offrira plus de sécurité, notamment le stop loss garanti.
En revanche, il s’agira plutôt d’investissement à court terme et ne conviendra pas à tous les profils d’investisseurs.
Si vous souhaitez conserver des crypto-monnaies, il faudra plutôt se tourner vers des plateformes spécialisées dans le crypto-trading.